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STMG90 vues·Mis à jour 16 sept. 2026·2 pagesTerminale — Chapitre 3 : Quelles ressources financières pour produire ? Cours simple et exercices
yaya @yaya34
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Le cycle d'exploitation et le BFR
Le cycle d'exploitation
Ce cycle regroupe les activités quotidiennes de l'entreprise.
- Étapes clés : l'approvisionnement (fournisseurs), la production (stockage) et la vente (clients).
- Flux financiers : les décaissements devancent souvent les encaissements, créant un décalage de trésorerie.
Le calcul du BFR
Le Besoin en Fonds de Roulement (BFR) mesure ce décalage financier.
- Formule :
- BFR négatif : l'entreprise n'a pas de besoin, mais dispose d'une ressource financière.
💡 Astuce : Un BFR positif signifie que l'entreprise doit trouver de l'argent pour financer son activité quotidienne en attendant que ses clients payent.
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Financer l'exploitation et l'investissement
Équilibre financier et investissement
L'entreprise doit financer son quotidien et ses projets à long terme.
- FRNG : le Fonds de Roulement Net Global () doit idéalement couvrir le BFR.
- Immobilisations : investissements matériels (corporels) ou immatériels comme les brevets (incorporels).
Options de financement
- Interne : l'autofinancement (trésorerie propre) ou l'augmentation de capital par les associés.
- Externe : l'emprunt bancaire, le crédit-bail (location de matériel) ou le crowdfunding.
💡 Astuce : Si le FRNG est supérieur au BFR, l'entreprise dispose d'une trésorerie nette positive, ce qui est un excellent indicateur de santé financière.
Si on te demande...
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Stefan Sutilisateur iOS
Cette application est vraiment super. Il y a tellement de fiches de révision et d'aide, [...]. Par exemple, la matière qui me pose problème est le français et l'appli a un choix d'aide très large. Grâce à cette application, je me suis améliorée en français. Je la recommanderais à tout le monde.
Samantha Klichutilisatrice Android
Waouh, je suis vraiment abasourdi. J'ai essayé l'application parce que je l'avais déjà vue plusieurs fois dans la publicité et j'ai été absolument choquée. Cette appli est L'AIDE dont on rêve pour l'école et surtout, elle propose tellement de choses, comme des rédactions et des fiches qui m'ont personnellement TRÈS bien aidé.
Annautilisatrice iOS
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yaya @yaya34
Pour lancer une activité ou acheter de nouvelles machines, une entreprise doit constamment jongler avec ses entrées et ses sorties d'argent. Le décalage temporel entre l'achat des matières premières et le paiement final par les clients crée un besoin financier...
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Le cycle d'exploitation et le BFR
Le cycle d'exploitation
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