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19/11/2023
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Comment expliquer les crises li hap et réguler le système financier ? Ses Les caracterstrques communes! I-Les cRises de 1930 et 80008 (signmer qui MONTRENT ouvre cesse forvencière a cieve A u - feudi 24 oct 19.29 "feviti (OIR -> reparations s'après-guerre permenTENT UNE FORCE CAUSSANCE éco. (De 50% ou PIB). -> FORT ENDETTEMENT & SPECULATION BOURSIERE, Les COURS DR CA FOARSE DE Wall Street s'effevarant Periase De Recession & chôruge. -> 8 ceffe de 2005 -> DANS LES ANNÉER 2000, SITUATION éco. PavesAble: Les BANQUES PRÉTENT À DES TANT D'INT. PRIBLes -> ELLES PRÊTENT AUSSI À Des AE Feu SOLVABUES Des SUBPRITES" (A TAVA VARIABLE) u CREDITS → 2007, DIRECTEUR De it PED: ALAN GREENSPAN REMONTE ces TAUX DIRECTEURS => 7 Des T.I -> cas mérnges perrenNT PLUS REMBOURSED Leurs CREDITS & BANQUES HYPOTHÈQUENT Leves muisous. -> d'exces D'OFFRE INMOAILIÈRE FAIT CHUTER Les coups immobiliers & BANQUES FONT FAILLITE. -les BANQues AVAIENT XHTRISe ces CREASTS BANCHRES -> de New-REMBOURSEMENT De ces CREAITS => VENTA MASSIVe Des ACTIONS, ce coues (valeue) chuke = CRISE BOURS, eRe I-des L'effaureneur Des COURS BOURSices housse quis chure Bruce Des FAILLITES de BANONES & D'ENTREPRISES en Rock 950 000 @ it lab is av Put Bulle el 1930, 744B OUT FAST ERILLITE • Un RACENTISSEMENT De C+ CROISSANce eco. & PIB + DR 19.9% evre 19351 et 19.32 Une AugmeNTATION DU CHÔMAGE Time be charged 24, 9% ener 1933 et a 9.9% en Roog. DIFFERENCES CRise se 1930 ORigiNe BOURSIERE Đ origine CRISE...
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De 2008 BANCAIRE Вісло Ї POINTS connus -effondrement boursier faillites de Bouque entreprises recession vare dépression, -chômage élevée Causes I consequences 'CAUSE: FORMATION PLUS ECLATEMENT OR BULCES Speculatives 5x8 crise per Tocipes en RecAND ENTed 1634 er 1637, 1ore chee AMAN (las AE specubert sur les Bulzer se hulpes = bulle speculvine. 163+ la Bulle lecubre) Les mouvements De PANIQUE RANGIRE, Source De fricciTES BANCAIRES IN CHAINO DETERIORATION DU BICAN D'UNE BANQue -> Asymétrie D'INFORMATION -> -> RETRAIT D'ARGENT PORTE DE COMPTANCE DES CLIENTS Banques ем дедают не сідніоте LA autoRéalisatria" PANique, BANCHIRE A FAIT que les craintes se SUNT RÉAcises ("prophete -> Une faillite BANCAIRE A De grande chance de se propages Ause AUTRES BANQUES CAR alle - DETIENNENT Des comptes DANS US ALTRES BANewes (coNTAGION) est BAVO TMAN BROTHERS 2-des ANNEAUX DE TRANSMISSION De LA FINANC A' C'eccenamie reelle. = CNSQ •Le Rocc ses effets be richesses Négatife LA BAisse DU PRIX DU collatéent et les = PeRTC De VALEUR DU PATRimane ses vertes forcées coural: qremates qu'ene offer à le Bouqu peux secused in creat INCAPACITÉ À Rem Bousses un credit LS SAISIR DU COLATERAC PAR une bruque L> BANQUE se RETRV Avec BCP se colltreet) 407 FAILLITE BANCAIRE Ls prix su colhteen ex: ce immotaliere engendrée par une Crise BWGHRE RA Lots Co I ofte se créDITS => > I DILAN II MenAges, qui entraîne in appauvrissement réel et low sobjectif. ردا de précaution (frire free épargne l'incertitude) consammitior, & invest. (dengan lele) (produchaN 45 F13 (calertissement éco. CONTRACTION DU crépit → pred => LA RANCAIRE ✓ globales DEMANDES => AB - (Recession) 1 CRise Avanciere contregion à l'éco gunler Causes formation & echtement Bulle speculative Panique BANCAIRE II - Comment réguler le systeme BANCARe I financice para eviter les CRises ? 1. Lt supleVISION PAR ees BANQues CenTRACES Banques eyeremiques" = вардие, дні : presentent un Risque pour & stabilite de système fiNANCIER. -> too big to fail À CAURe De LeUR Taille /INTER convetion eller pessident avec d'autres bowques => Doivent être surveillées. UNION BANGIRE - BCE L> MRU (mécanisme de Resolwhen Unique, difficulté Consequences · BAISSE AU PRIX DU COCCATERAL - eFFETS De Richesses negatife CONTRACTION su créDIT BANCAIRE =) Recession, chômage 2. Le RATTO AR SOLVABICITÉ Les BANQues SONT soumises à des regles visant à proteger la stabilité du systeme BancuRe S financies CO ACCORD OU BAle I (1998) -> raho de solvabilité (co Coome) 3 • Banques doivent deterir 8% de fondy propres lessqu'elles accurdut un credit Ⓒ ACCORD De Bafe III (2010) -> cale de sefurBible relave 14.5% →> "COUSSIN CONCA. cyclique fonds d'ing. reases aux enques er →sel. Si elles surviennent выходим L) MSU (mécanisme de Surveillance Unique constituent obligation de détrenie capitress on Respère -> éviter que les crises survienvent BICAN III n une epargnent de securite les Banques prusent dans lours reserves LA RÉQUATION ou système BANCAIRE & financière Repose d'une part sur the reglementation of the superisea Bancuck, des pouvoirs publics edictent des regles pour empêcher les finques d'Acupter des comportements Eup risqués, susceptibles de comprometke la stabilité financière. Ce sont génier, les banques centrales, par ex. la ote dans le cas de la zone, qui soit chargées de vérifier le respect de as règles,